自從政府決定推出針對弱勢族群打造的微型保單後，市面類似「名稱」產品滿天飛，例如類微型保單、一元保單等等，產險業者提醒，微型保單原本就針對弱勢族群開發，投保條件嚴格，而市面上的類微型保單投保條件寬鬆，根本都不算是真正的微型保單，多半屬於1年期定期保險。

　根據金管局規定，保險公司推出的微型保單中，名稱一定要有「微型」兩字，但並未規定「非正統微型保單」不得掛上微型兩字，也因此許多業者針對這塊大餅，趁勢推出類微型保單、一元保單等商品，主打的是類似1天不到10元就能投保，若以1年保費來計算，大約是2,000元上下。但若保期為1年，簡單來說，就是定期險而已。

　定期險年繳保費的確比一般終身型保險來得低，適合經濟狀況不佳的社會新鮮人，或是欲幫自己增加保障的民眾，險種也相當多，例如癌症險、醫療險等等都可投保，但一般來說，定期險費率是前低後高，也就是會依照年齡、費用而跟著增加，因此若考慮投保，得必須將這點考慮進來，且如果身體健康變差，是有可能會遭到保險公司拒保或增加費用的。

　業界人士表示，定期壽險多數投保公司都會設有保證續保規定，續保年齡可以到75歲，例如台銀人壽、全球人壽，但若是定期癌症險、定期重大疾病險，是不保證續保的，甚至若一罹患癌症，理賠完畢後，該張保單效力就立即終止，這也是投保人最該注意的地方。

　定期險因年繳保費低廉，的確很適合一般經濟狀況不足的人，但如果投保後真的因健康狀況申請理賠，可能就會影響到之後的續保情形，甚至日後要申辦其他長天期醫療險、癌症險，都可能會因先前有理賠，而導致可能因而針對先前理賠的身體狀況而設定除外條款，例如女性因乳房囊腫開刀，日後業者可能就會針對乳房疾病而設定除外條款。

　因此，業界人士建議，如果是壽險、意外險，購買類似的類微型保單的確是划算，但若是癌症險、重大疾病險，建議手中還是要擁有一張長天期相關保單，再考慮使用定期保險來增加保障。